PIA Personal Investment Approach Plan
Bij een volgend gesprek onder 4-ogen wordt een eerste versie van het PIA 'Enjoy Life" plan besproken. Dit plan vertrekt vanuit uw huidige situatie en streeft, in functie van uw beleggingscapaciteit, naar een optimale toekomstige situatie.
Samen definiëren wij het gewenste beleggerprofiel en gaan wij na welk inkomen er mag verwacht via een aangepast beleggingssysteem.
Om uw koopkracht op peil te houden wordt uiteraard rekening gehouden met inflatie.
Het PIA 'Enjoy Life" plan voorziet indien gewenst ook advies m.b.t. het zo fiscaal voordelig mogelijk overdragen van opgebouwd vermogen aan erfgenamen. Bij successieplanning gaat het vooral om maatregelen die de toekomstige nalatenschap zo klein mogelijk te maken om zo het successierecht te beperken. Bij de voorbereiding van het PIA 'Enjoy Life" komen vele aspecten zoals schenkingen, huwelijksvermogensrecht en erf- en fiscaal recht aan bod.
Enkele veel gestelde vragen hierbij zijn o.m.:
Is het nuttig uw huwelijksvoorwaarden al dan niet te wijzigen?
Welk type testament is meest aangewezen, ouderlijke boedelverdeling, vruchtgebruik of beide?
Is het beter bij leven uw vermogen over te dragen?
Na goedkeuring wordt uw persoonlijk PIA "Enjoy Life" plan opgestart.
Verdere stappen
» Wat meer 'genieten', zegt u wel wat. Reageer meteen en laat u informeren door het LIFE PLAN-team.
